La gestión de una herencia es algo que puede parecer sencillo: partimos de que hay una persona fallecida, unos herederos, unos bienes y un notario que dará fe de lo que se va a firmar.

En lo práctico, detrás de ese esquema existe una serie de plazos fiscales estrictos, unas normas que cambian dependiendo de la comunidad autónoma, posibles deudas ocultas y, con frecuencia, tensiones familiares que pueden terminar desembocando en que lo que era un trámite acabe siendo un problema de años.

Cuando se tiene un despacho de abogados especializado en herencias, no estamos ante un lujo, es una manera de proteger el patrimonio familiar y evitar errores que pueden pagarse caro.

Lo que parece un trámite y puede acabar en lío

Son bastantes las personas que abordan la sucesión y que piensan que vale solo con “ir al notario y firmar”. Sí que es verdad que a nivel legal, no es obligatorio tener abogado para que se tramite una herencia en vía administrativa y notarial. Los herederos pueden solicitar certificados, presentar el impuesto de sucesiones y firmar la escritura de aceptación y adjudicación solamente con el notario.

El problema que existe es que el notario actúa como un fedatario público: lo que hace es dar fe de lo que se firma, pero no asesorará sobre si esa decisión va a ser la más conveniente para cada heredero ni detectará riesgos jurídicos o fiscales que no van a ser evidentes.

Justo aquí es donde un abogado especializado aporta valor real, puesto que interpreta el testamento, revisa la estrategia de aceptación, comprueba las deudas y avales, asegurando que se van a cumplir todos los requisitos legales y fiscales.

Cómo elegir un buen despacho de abogados para herencias

Todos los despachos no tienen el mismo nivel en cuanto a especialización. Existen algunos criterios útiles a la hora de elegir:

• Experiencia específica en materia de sucesiones
• No es igual un abogado generalista que uno que lleve las herencias de manera habitual, con divisiones judiciales, casos de intestado, divisiones judiciales y conflictos entre los herederos.
• Honorarios claros y conocer el alcance de los servicios
• Debemos saber qué es lo que incluye el presupuesto y cómo se facturará. Esto es algo que me gustó que me lo aclararan cuando contacté con Aide Abogados y es que, al final, cuando se sabe todo y ves que son transparentes, es más fácil decidirse. Si a todo esto luego quedas satisfecho de los servicios, pues es una elección ideal.

Errores frecuentes cuando no hay asesoramiento jurídico

Los despachos que trabajan con frecuencia con sucesiones ven, una y otra vez, los mismos fallos en las herencias gestionadas; son apoyo legal.

Olvidar o liquidar mal el Impuesto de Sucesiones

El plazo es de seis meses desde que se produce el fallecimiento. En el caso de que no se presente a tiempo, aparecerán recargos e intereses que pueden que sean muy altos.

Además, hay bonificaciones y reducciones que varían por comunidad autónoma y que, si no se aplican bien, encarecen innecesariamente la herencia.

Desconocer el patrimonio completo

Cuando se ignoran algunos bienes, cuentas, seguros de vida o deudas del causante, esto puede llegar a generar una serie de desequilibrios entre los herederos, y en el peor de los casos, pleitos por una partición incompleta o injusta.

Aceptar una herencia a lo loco

Cuando se producen deudas de importancia, aceptar pura y simplemente puede llegar a obligar a los herederos a que respondan con su propio patrimonio.

La figura de la aceptación a beneficio de inventario necesita de trámites en concreto y de una serie de plazos que, cuando no se gestionan bien, corren el riesgo de perderse.

Repartir sin que se tengan en cuenta las legítimas

En el Derecho común español, los testadores no pueden disponer con libertad de todo el patrimonio, existe una parte que se reserva por ley a algunos herederos forzosos. Cuando un testamento se redacta mal o una partición que no respeta dichas cuotas termina en impugnación.

Infravalorar conflictos entre los herederos

Lo que comienza como un desacuerdo sobre quién se va a quedar el piso o cómo se valorará un negocio familiar puede acabar derivando en una división judicial de la herencia, con costes, retrasos y rupturas familiares complicados de reparar.

Un despacho de abogados ayuda a evitar este tipo de errores desde el primer momento, ya que conoce los puntos más críticos y sabe dónde aparecen los problemas más importantes.

¿Cuándo se recomienda acudir a un abogado?

No todas las herencias son de gran complejidad. En las sucesiones muy sencillas, vale con una gestión cuidadosa por parte del notario y herederos. Existen situaciones en las que el asesoramiento jurídico no es opcional y es algo casi obligatorio para que no se asuman riesgos innecesarios.

Conflictos o riesgo de conflicto entre herederos

Cuando existen varios herederos y no hay acuerdo sobre el reparto, la valoración de bienes o la interpretación del testamento, la intervención de un abogado es importante. En este sentido, el profesional podrá:

• Negociar entre las partes para que se alcance un acuerdo extrajudicial.
• Diseño de una partición que respete las legítimas y derechos de todos.
• Representación de un heredero en los procedimientos de división judicial de la herencia cuando no hay acuerdo.
• En esta serie de casos, el abogado no solamente defiende intereses en concreto, sino que ayudará a que el proceso no sea eterno ni degrade todavía más la relación entre los familiares.

Testamentos complejos, impugnaciones o dudas de validez

Existen diferentes tipos de testamentos que pueden tener cláusulas ambiguas, desheredaciones cuestionables, legados a terceros o disposiciones que pueden acabar vulnerando legítimas. Del mismo modo, es posible que no ocurra que se sepa si hay testamento, que pueda haber más de uno o que se dude de que sea válido o no.

Herencias con bienes complejos en varias jurisdicciones

Las complejidades aumentan cuando en la herencia existen:

• Inmuebles en varias comunidades autónomas o en el extranjero.
• Participaciones en empresas, negocios familiares o activos financieros complejos.
• Deudas, avales o responsabilidades pendientes que se deben analizar antes de que se acepten.

En nuestro país, las normas de sucesiones y el Impuesto de Sucesiones lo que hacen es variar bastante entre los territorios. Un abogado que tenga experiencia en derecho sucesorio conoce todas estas diferencias y puede planificar la estrategia más favorable dependiendo de dónde estén los bienes y el lugar en el que residan los herederos.

Herederos menores, con capacidad modificada o en situación vulnerable

Si entre los herederos existen menores de edad, personas con capacidad judicialmente modificada o que se encuentren en situaciones de vulnerabilidad, el proceso necesita cautelas extra: autorización judicial para algunos actos, intervención del ministerio fiscal, etc.

Cuando un despacho de abogados con experiencia en herencias sabe cómo se debe navegar en esta serie de trámites sin que se pongan en riesgo los derechos que tienen los más vulnerables.

Más allá del papeleo: lo que aporta un buen despacho

Cuando se contrata a un abogado especialista en herencias, no consiste solo en que sea “alguien que vaya a rellenar formularios”. Un buen despacho ofrecerá, como mínimo, cuatro ventajas de forma clara.

Seguridad jurídica

El abogado se encarga de revisar que el proceso se ajuste a la ley; desde que el testamento sea válido hasta que se liquiden correctamente los impuestos, además de la protección de las legítimas y que se respete el derecho e todos los herederos. Todo esto va a reducir el riesgo de que, unos años después, puedan aparecer reclamaciones, sanciones o pleitos que vayan a poner en peligro lo adjudicado.

Optimización fiscal

El Impuesto de Sucesiones es uno de los puntos más delicados. Un abogado especializado:

• Identificación de las reducciones, bonificaciones y coeficientes aplicables dependiendo de la comunidad autónoma y el parentesco.
• Revisión de las liquidaciones presentadas y valorar si cabe recurso o reclamación.
• Evitar errores a la hora de valorar los bienes que puedan acabar derivando en recargos o inspecciones.
• Muchas veces, el ahorro fiscal que se obtiene termina pagando con creces los honorarios profesionales.

Gestión del conflicto y protección de relaciones familiares

Las herencias suelen ser unos momentos realmente complicados. El abogado lo que hace es actuar como si de un mediador técnico se tratase: explicando las opciones, traduciendo el lenguaje jurídico a términos que se puedan comprender y proponiendo soluciones con las que avanzar sin que se quemen puentes. Cuando el conflicto se instale, defenderá los intereses del cliente en la negociación o en el juicio, según corresponda.

Ahorro de tiempo y reducción de estrés

La gestión implica unos trámites en registros, notaría, hacienda, bancos o compañías de seguros. Un despacho con experiencia organizará el proceso, anticipará documentos necesarios, coordinará los plazos y evitará idas y vueltas innecesarias.

Para las familias en duelo, esto se va a traducir en una menor carga mental y en que haya menos probabilidad de que se cometan errores por tener prisas o desconocimiento.

Conclusiones

Lo que debemos tener claro es que en estos últimos años se nota una tendencia muy clara, se busca rigor técnico con un trato cercano y preventivo, de tal forma que podamos anticipar problemas antes de que acaben en el juzgado.